آخرین مطالب

بانک مسکن به شعب ابلاغ کرد

لزوم هویت سنجی مشتریان در صدور دسته چک بانک و بیمه

لزوم هویت سنجی مشتریان در صدور دسته چک

  بزرگنمایی:

بانک مسکن در یک بخشنامه جدید مکانیزم هویت سنجی مشتریان و استعلام شناسه شهاب را در فرآیند صدور دسته چک تشریح کرد.

به گزارش خریدار به نقل از  پایگاه خبری بانک مسکن-هیبنا، بانک مسکن بخشنامه جدید در خصوص بهره گیری از سامانه نظام هویت سنجی الکترونیکی بانکی در صدور دسته چک را ابلاغ کرد. در این بخشنامه تاکید شده است که یکی از ارکان مدیریت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، شناسایی مشتری بوده و در این راستا، بانک مرکزی در اجرای ماده (20) آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و قوانین و مصوبات مختلف از جمله بندهای (الف) و )ب) ماده (18) قانون برنامه پنج ساله ششم توسعه، اقدام به راه‌اندازی سامانه نظام هویت‌سنجی الکترونیکی بانکی موسوم به نهاب کرده است.

این بخشنامه در خصوص سامانه مذکور تصریح می کند: نهاب پایگاه جامع و یکپارچه اطلاعات هویتی مشتریان مؤسسات اعتباری به شمار می‌‌آید که شناسایی کامل مشتریان و ایجاد کنترل‌های لازم بر نحوه عملکرد آنها در شبکه بانکی کشور را تسهیل و تسریع می‌کند. این پایگاه داده، به هر یک از مشتریان شبکه بانکی کشور، شناسه منحصر به فردی به نام شهاب تخصیص می‌دهد که لازمه بهره‌مندی از خدمات بانکی، برخورداری از شناسه مذکور است.

بخش دیگری از این بخشنامه آورده شده که در قانون اصلاح قانون صدور چک مصوب مورخ 13 آبان ماه سال جاری مجلس شورای اسلامی نیز بر لزوم استعلام و احراز صحت مشخصات متقاضیان دسته‌ چک از سامانه نهاب تأکید شده است. در نتیجه با توجه به موارد ذکر شده، بانک مرکزی در تاریخ 27 آذر ماه سال جاری ضمن اعلام راه‌اندازی این سیستم و امکان اخذ شماره شهاب از این سامانه مقرر کرد از این پس، بانک‌ها قبل از اعطای دسته‌ چک به متقاضیان، هویت متقاضی را از طریق استعلام از سامانه نهاب احراز کند.

در این بخشنامه عنوان شده که با توجه به این توضیحات باید علاوه بر ارسال راهنمای کاربری استعلام کد شهاب از بانک مرکزی، دو گام نیز در دستور کار شعب بانک قرار گیرد. نخست این که شعب در زمان دریافت تقاضای دسته‌ چک از مشتریان و قبل از ارسال درخواست وی به سامانه صیاد باید نسبت به استعلام کد شهاب اقدام کنند. بدیهی است در حساب‌های اشخاص حقیقی و حقوقی اعم از انفرادی و مشترک، اخذ کد شهاب برای صاحب یا صاحبان حساب، نام شرکت، امضاداران، اعضای هیات مدیره، وکیل و نمایندگان آنها نیز الزامی است. همچنین موضوع دیگر این که در استعلام کد شهاب، چنانچه درخواست کد شهاب از سوی بانک مرکزی پذیرفته نشده باشد، لازم است پس از اصلاح مشخصات مشتری در CIF مجدداً کد شهاب استعلام شود.


نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

آخرین اخبار

از سود سهام سازمان های توسعه ای تا مطالبات ایمیدرو

انعقاد 11 توافق برای سرمایه گذاری در معادن کوچک مقیاس

نیروی انسانی خوب و متعهد یک سرمایه بی بدیل برای هر سازمان است

برگزاری همایش هنر، صلح و توسعه پایدار با حمایت بانک شهر

افتخارآفرینی فولاد مبارکه در جشنوارۀ ملی نوآوری محصول برتر ایرانی

تسلط ارزیابان خسارت بیمه ای بر قوانین بین المللی اجتناب ناپذیر است

راه اندازی سامانه‌ی صدور حواله‌ی الکترونیک

ارائه سرویس ADSL با تخفیف ویژه به رایتلی‌ها

اولتیماتوم رحمانی به خودروسازان برای عمل به تعهدات فروش

همایش سراسری مدیران بانک‌پاسارگاد برگزار شد

مدیرعامل شرکت مخابرات ایران خبر داد: ارائه سرویس های مخابراتی بر بستر پیام رسان داخلی سروش

درخشش همراه اول در نخستین جایزه ملی تعالی ارتباطات بازاریابی و برندینگ

حق بهره برداری از معدن اختصاصی توسط ذوب آهن اصفهان جهت تکمیل زنجیره تولید

نسخه جدید اپلیکیشن کارپینو برای اندروید و iOS منتشر شد

رضایت مردم، امیدواری و رضایتمندی جامعه اولویت بانک کشاورزی است

دیدار دکترابراهیمی مدیرعامل بانک انصار با معاون توسعه مدیریت‌وجذب‌سرمایه معاونت علمی‌وفناوری ریاست جمهوری

بهره‌برداری از نیروگاه خورشیدی آراد شهرستان سیرجان با حضور مدیرعامل بانک توسعه تعاون

سهام بانک صادرات ایران، از نقدشونده‌ترین سهام‌ها در بورس است

لزوم استفاده از ابزارهای نوین برای اطلاع رسانی خدمات بانک ملی ایران

تسلط ارزیابان خسارت بیمه ای بر قوانین بین المللی اجتناب ناپذیر است

سامانه رفع تعهد ارزی واردکنندگان به زودی عملیاتی می شود

تولید کمک فنر فیات ترکیه و گاز روسیه در ایران

اخذ استاندارد رنو نیسان و صادرات به رومانی

ثبت‌‌نام شرکت‌‌کنندگان پنجمین همایش مدیریت ریسک و بیمه

30درصد از بودجه بیمه دانا در پاییز امسال محقق شد

انتظار می‌رود بانک توسعه تعاون انتخاب اول تعاونگران باشد

تسهیل گری بانک توسعه صادرات برای خرید و فروش در بورس کالا

پرداخت بیش از 102 هزار میلیارد ریال تسهیلات بانک ملّی ایران در بخش صنعت

اجرای برنامه‌های سه‌گانه ضامن ورود موفق بانک صادرات ایران به سال 98 است

«چهارمین جشنواره حساب‌های قرض¬الحسنه پس‌انداز» بانک آینده

راه‌اندازی‌ یک‌هزاروپانصدمین خودپرداز بانک سامان

ماهواره پیام پرتاب شد اما در مدار آرام نگرفت

بهره برداری از طرح های شورابه ید و صنایع غذایی عالیا گلستان با تسهیلات بانک صنعت و معدن

استان گلستان از وضیعت ارتباطی خوبی برخوردار است

افزایش درآمد شرکت سرمایه گذاری صنایع شیمیایی

فعالیت بانک قرض الحسنه مهرایران دائمی شد

آهویی: آماده همکاری های نزدیک تر در حوزهICT هستیم

مطالبه عمومی باعث حضور وزارت ارتباطات در زنجیره تولید محتوا شد

زیرساخت‌های قدرتمند بانک صادرات ایران پل عبور از محدودیت‌ها است

لبخند بورس به بانک‌پاسارگاد؛ اقبال کم‌نظیر سهامداران به سهام بانک‌پاسارگاد

بهره برداری از بخش بخار نیروگاه سیکل ترکیبی کاشان با تسهیلات بانک صنعت و معدن

افزایش تولید و استخراج زغال سنگ ایمیدرو

ذوب آهن اصفهان پیشرو در بومی سازی قطعات و تجهیزات صنعت فولاد

ماموریت، راهبردها و چالش های بانک کشاورزی در سال 1397

تامین نیاز ارزی کشور با ارز صادرات غیرنفتی

بانک توسعه تعاون با گذشته، قابل قیاس نیست

راه اندازی سرویس "مهمان من" شرکت مخابرات ایران از ابتدای بهمن ماه

هدایای ویژه در «دوشنبه سوری»های همراه اول

انتشار بروشورخدمات بانک پارسیان ویژه نابینایان

انتخاب مدیرعامل بیمه البرز به عنوان نایب رئیس شورای عمومی سندیکای بیمه گران