آخرین مطالب

بانک مسکن به شعب ابلاغ کرد

لزوم هویت سنجی مشتریان در صدور دسته چک بانک و بیمه

لزوم هویت سنجی مشتریان در صدور دسته چک

  بزرگنمایی:

بانک مسکن در یک بخشنامه جدید مکانیزم هویت سنجی مشتریان و استعلام شناسه شهاب را در فرآیند صدور دسته چک تشریح کرد.

به گزارش خریدار به نقل از  پایگاه خبری بانک مسکن-هیبنا، بانک مسکن بخشنامه جدید در خصوص بهره گیری از سامانه نظام هویت سنجی الکترونیکی بانکی در صدور دسته چک را ابلاغ کرد. در این بخشنامه تاکید شده است که یکی از ارکان مدیریت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، شناسایی مشتری بوده و در این راستا، بانک مرکزی در اجرای ماده (20) آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و قوانین و مصوبات مختلف از جمله بندهای (الف) و )ب) ماده (18) قانون برنامه پنج ساله ششم توسعه، اقدام به راه‌اندازی سامانه نظام هویت‌سنجی الکترونیکی بانکی موسوم به نهاب کرده است.

این بخشنامه در خصوص سامانه مذکور تصریح می کند: نهاب پایگاه جامع و یکپارچه اطلاعات هویتی مشتریان مؤسسات اعتباری به شمار می‌‌آید که شناسایی کامل مشتریان و ایجاد کنترل‌های لازم بر نحوه عملکرد آنها در شبکه بانکی کشور را تسهیل و تسریع می‌کند. این پایگاه داده، به هر یک از مشتریان شبکه بانکی کشور، شناسه منحصر به فردی به نام شهاب تخصیص می‌دهد که لازمه بهره‌مندی از خدمات بانکی، برخورداری از شناسه مذکور است.

بخش دیگری از این بخشنامه آورده شده که در قانون اصلاح قانون صدور چک مصوب مورخ 13 آبان ماه سال جاری مجلس شورای اسلامی نیز بر لزوم استعلام و احراز صحت مشخصات متقاضیان دسته‌ چک از سامانه نهاب تأکید شده است. در نتیجه با توجه به موارد ذکر شده، بانک مرکزی در تاریخ 27 آذر ماه سال جاری ضمن اعلام راه‌اندازی این سیستم و امکان اخذ شماره شهاب از این سامانه مقرر کرد از این پس، بانک‌ها قبل از اعطای دسته‌ چک به متقاضیان، هویت متقاضی را از طریق استعلام از سامانه نهاب احراز کند.

در این بخشنامه عنوان شده که با توجه به این توضیحات باید علاوه بر ارسال راهنمای کاربری استعلام کد شهاب از بانک مرکزی، دو گام نیز در دستور کار شعب بانک قرار گیرد. نخست این که شعب در زمان دریافت تقاضای دسته‌ چک از مشتریان و قبل از ارسال درخواست وی به سامانه صیاد باید نسبت به استعلام کد شهاب اقدام کنند. بدیهی است در حساب‌های اشخاص حقیقی و حقوقی اعم از انفرادی و مشترک، اخذ کد شهاب برای صاحب یا صاحبان حساب، نام شرکت، امضاداران، اعضای هیات مدیره، وکیل و نمایندگان آنها نیز الزامی است. همچنین موضوع دیگر این که در استعلام کد شهاب، چنانچه درخواست کد شهاب از سوی بانک مرکزی پذیرفته نشده باشد، لازم است پس از اصلاح مشخصات مشتری در CIF مجدداً کد شهاب استعلام شود.


نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

آخرین اخبار

نقل مکان واحد سهام بانک انصار به خیابان پاسداران شمالی

اطلاعیه خرید سهام بانک انصار با نماد "وانصار"

بانک توسعه صادرات در صورت تمایل صادر کننده برای انتشار اوراق در بازار سرمایه آمادگی دارد

ایرانسل برای جذب توزیع کننده سیم کارت گردشگری فراخوان داد

یک شادی مشترک، هدیه «دوشنبه سوری» برای تمام همراه اولی‌ها

به مناسبت آغاز سال جدید، همراه اول امسال نیز به تمامی مشترکان خود عیدی می دهد.

انعقاد تفاهم نامه تامین مالی بخش کشاورزی بین بانک کشاورزی و استانداری بوشهر

تمهیدات بانک ایران زمین برای چهارشنبه سوری

نسخه جدید ios همراه بانک ایران زمین

اولین پروانه کارگزاری رسمی بیمه اتکایی اعطا شد

حمایت بانک ملی ایران از بازار کالای داخلی

برداشت تا سقف پنج میلیون ریال از خودپردازهای بانک صادرات ایران امکان‌پذیر شد

مخزن 2هزارمترمکعبی ،خط انتقال و ایستگاه پمپاژ قهجاورستان

تغییر و تقلیل نرخ حق الوکاله بانک سینا برای سال 1397

حمایت مالی همراه اول از باغ گیاه‌شناسی ملی برای سومین سال

در آستانه بهار، نسخه جدید موبایلت عرضه شد

کارت هدیتو خودت شارژ کن

نهمین سال تاسیس بانک ایران زمین

اعلام جزییات بسته تسهیل واردات مواد اولیه و واسطه‌ای بخش تولید از محل ارز حاصل از صادرات

اعطای بیمه عمر مانده بدهکار تسهیلات بانک رفاه بدون تشریفات پزشکی

مراسم بزرگداشت روز شهید در بانک دی برگزار شد

تعیین تکلیف بدهی حدود200هزارنفر از کشاورزان با اجرای بند خ تبصره 33 توسط بانک کشاورزی

حمایت مالی بانک ملی ایران از 665 بنگاه اقتصادی کوچک و متوسط

هدف از طراحی اپلیکیشن «صاپ»، تسهیل خدمات پرداخت الکترونیکی است

استقرار نظام‎های‏ مدیریت تطبیق قوانین و مقررات و مدیریت شکایات مشتریان منطبق با استانداردهای بین‏ المللی در بانک آینده

پیام مدیرعامل بانک صنعت و معدن به مناسبت 22 اسفند روز بزرگداشت شهدا

لیست و نحوه فعالیت شعب کشیک بانک انصار در هفته آخر و ایام نوروز 1398

ظرفیت شرکت واسپاری توسعه تعاون برای ایفای مسئولیت اجتماعی بانک

مذاکرات رئیس کل بانک مرکزی کشورمان با رئیس بانک مرکزی عراق

شرایط استفاده از صندوق امانات بانک سامان

بانک گردشگری به عنوان یکی از بانک های منتخب جهت توزیع اسکناس نو ویژه عید نوروز انتخاب شد.

امضای تفاهم نامه همکاری میان شرکت شناسا و دانشگاه تربیت‌مدرس

توسعه معاملات الگوریتمی می تواند کسب و کارهای جدیدی را در کشور ایجاد کند

سقف برداشت وجه از خودپردازهای بانک صادرات ایران پنج میلیون ریال شد

افتتاح مرکز ارتباط با مشتریان بانک ایران زمین

بانک ایران زمین پیشرو در تحول دیجیتالی

شعبه بیرجند بانک توسعه صادرات پیشگام در پرداخت تسهیلات برای تولید و افزایش اشتغال منطقه

بیشترین حجم پذیرش کارت‌های شبکه بانکی کشور از طریق «صاپ» بانک صادرات ایران

تشریح چگونگی پیاده سازی سیاست اعتباری بانک ملی ایران توسط عضو هیات مدیره

بازگشت ارز صادرکنندگان یک اقدام ملی و خدمت به کشور است

تاریخ انقضای کارت های بانک رفاه افزایش یافت

توزیع اسکناس نو در شعب منتخب بانک سینا

در طرح آمایش سرزمین باید زمینه ارائه خدمات پایدار تامین آب شرب و جمع آوری تصفیه فاضلاب شهری فراهم شود

همایش تبیین سیاستها و فرآیندهای اجرایی طرح ادغام بانک‌های وابسته به نیروهای مسلح در بانک سپه

چهار اپلیکیشن کودک و 20 ایده برگزیده تقدیر شدند

اجرای پروژه آبرسانی به استان کرمان با تسهیلات بانک صنعت و معدن

آبفا اصفهان یکی از پیشروترین شرکتهای وزارت نیرو در خدمات رسانی پایدار به مردم محسوب شود

از "تل‌بانک" سامان، تلفنی خدمت بانکی بگیرید

اعطای بیش از 7000 فقره تسهیلات قرض‌الحسنه توسط بانک اقتصادنوین در سال 97

بانک مهر اقتصاد 300 هزار میلیارد ریال تسهیلات پرداخت کرد